शेअर मार्केट की गुंतवणुकीचा सापळा?

शेअर मार्केट की गुंतवणुकीचा सापळा?
लाखो रुपयांच्या गुंतवणुकीचा तपास; बँक खाती, डीमॅट अकाउंट, ट्रेडिंग व्यवहार आणि मनी ट्रेलची पोलिसांकडून सखोल पडताळणी

बारामती, प्रतिनिधी – वर्षा चव्हाण

शेअर मार्केट ट्रेडिंग आणि इन्व्हेस्टमेंटमध्ये गुंतवणूक केल्यास आकर्षक तसेच निश्चित परतावा मिळवून देण्याचे आमिष दाखवून नागरिकांकडून मोठ्या प्रमाणात रक्कम स्वीकारल्याच्या आरोपावरून कार्तिक अरविंद नाळे आणि गौरव अरविंद नाळे, दोघेही रा. डोर्लेवाडी, ता. बारामती, जि. पुणे यांच्याविरुद्ध बारामती शहर पोलीस ठाण्यात दोन स्वतंत्र गुन्हे दाखल झाले आहेत. दरम्यान, दोन्ही आरोपी सध्या फरार असून त्यांचा शोध घेण्यासाठी पोलिसांची पथके कार्यरत आहेत.

या प्रकरणाचा तपास केवळ तक्रारदारांनी दिलेल्या रकमेपुरता मर्यादित न ठेवता आर्थिक व्यवहारांच्या संपूर्ण साखळीचा शोध घेण्याच्या दृष्टीने सुरू करण्यात आला आहे. आरोपींनी गुंतवणूकदारांकडून स्वीकारलेली रक्कम प्रत्यक्षात शेअर मार्केटमध्ये गुंतविण्यात आली होती का, ती कोणत्या बँक खात्यात जमा झाली, पुढे कोणत्या खात्यांमध्ये वळविण्यात आली, संबंधित व्यक्तींच्या नावावर डीमॅट व ट्रेडिंग खाती आहेत का, या सर्व बाबींची तपासणी पोलिसांकडून केली जात आहे.

🔷गु.र.नं. २४९/२०२६ मध्येही नाळे बंधू आरोपी

बारामती शहर पोलीस ठाण्यात गु.र.नं. २४९/२०२६ हा गुन्हा भारतीय न्याय संहिता, २०२३ मधील कलम ३१६(२), ३१८, ३४०, ३(५) तसेच महाराष्ट्र ठेवीदारांच्या हितसंबंधांचे संरक्षण अधिनियम, १९९९ (MPID Act) मधील कलम ३ अन्वये दाखल करण्यात आला आहे.

उपलब्ध पोलीस अभिलेखानुसार या गुन्ह्यात कार्तिक अरविंद नाळे आणि गौरव अरविंद नाळे यांच्यासह BIG BULL INSTITUTE OF TRADING & FINANCE या नावाचाही उल्लेख आहे. संबंधित व्यवसायाचे ठिकाण पंचायत समितीच्या मागे, आनंदनगर, भिगवण रोड, बारामती असे नमूद करण्यात आले आहे.

या प्रकरणात फिर्यादी सोहेल कुतुबुद्दीन इनामदार यांनी शेअर मार्केट ट्रेडिंग व गुंतवणुकीच्या माध्यमातून निश्चित परताव्याचे आश्वासन देऊन रक्कम स्वीकारल्याचा आरोप केला आहे. तपासादरम्यान इतर गुंतवणूकदार आणि आर्थिक व्यवहारांबाबतही माहिती समोर आल्याचे पोलिसांनी सांगितले आहे. संबंधित व्यक्तींचे जबाब, करारनामे, बँक व्यवहार तसेच इतर आर्थिक कागदपत्रांची पडताळणी सुरू आहे.

🔸२२ लाखांच्या गुंतवणुकीची तक्रार

दरम्यान, रणजित बाळासो शिंदे, वय ४० वर्षे, व्यवसाय शेती/मार्केटिंग, रा. शिंदेवाडी, ता. माळशिरस, जि. सोलापूर यांच्या फिर्यादीवरून ३ सप्टेंबर २०२६ रोजी बारामती शहर पोलीस ठाण्यात गु.र.नं. ३६१/२०२६ दाखल करण्यात आला आहे.

या गुन्ह्यात भारतीय दंड संहितेतील कलम ४०६, ४०९, ४२० तसेच महाराष्ट्र ठेवीदारांच्या हितसंबंधांचे संरक्षण अधिनियम, १९९९ मधील कलम ३ व ४ अन्वये गुन्हा दाखल करण्यात आला आहे.

फिर्यादीच्या म्हणण्यानुसार, कार्तिक नाळे आणि गौरव नाळे यांनी बारामती येथील त्यांच्या शेअर मार्केट ट्रेडिंग व्यवसायात गुंतवणूक केल्यास चांगला आणि निश्चित परतावा देण्याचे आश्वासन दिले. या आश्वासनामुळे विश्वास संपादन झाल्यानंतर फिर्यादीने स्वतःची बचत, कर्जातून मिळालेली रक्कम तसेच नातेवाईकांकडून घेतलेली रक्कम अशा विविध स्रोतांतून आरोपींकडे वेळोवेळी पैसे दिल्याचे तक्रारीत नमूद आहे.

फिर्यादीच्या म्हणण्यानुसार, रोख तसेच बँक व्यवहारातून एकूण २२ लाख रुपये गुंतवणुकीसाठी देण्यात आले. या व्यवहारांमध्ये कार्तिक नाळे यांच्या Axis Bank खात्यात तसेच गौरव नाळे यांच्या HDFC Bank खात्यात विविध तारखांना रक्कम जमा करण्यात आल्याचे तक्रारीत नमूद आहे. एका व्यवहारात रोख रक्कम दिल्याचाही उल्लेख आहे.

🟤दरमहा १० टक्के परताव्याचे आश्वासन?

तक्रारीनुसार, १ सप्टेंबर २०२२ रोजी पाच लाख रुपयांच्या गुंतवणुकीच्या अनुषंगाने नोटरीकृत करारनामा करण्यात आला होता. या करारामध्ये दरमहा १० टक्के म्हणजेच ५० हजार रुपये परतावा देण्याची अट असल्याचे फिर्यादीने नमूद केले आहे.

सुरुवातीच्या काळात काही रक्कम परतावा म्हणून मिळाल्याने आरोपींवरील विश्वास वाढला आणि त्यानंतर आणखी रक्कम गुंतविल्याचे फिर्यादीचे म्हणणे आहे. मात्र, पुढील काळात नियमित परतावा बंद झाल्याचा आरोप करण्यात आला आहे.

सप्टेंबर २०२३ नंतर आरोपींकडे पैशांबाबत विचारणा केली असता बँक खात्यात अडचण असल्याचे तसेच पैसे पुढे गुंतविण्यात आले असून अकाऊंट लॉक झाल्याचे कारण सांगण्यात आल्याचा आरोप फिर्यादीने केला आहे.

🔴न्यायालयीन आदेशानंतर गुन्हा दाखल

या प्रकरणात फिर्यादीने यापूर्वी तक्रार केली होती. त्यानंतर Cri.M.A. No. 76/2024, Ranjit Balaso Shinde Vs. Kartik Nale and Anr. हा अर्ज न्यायालयात दाखल करण्यात आला होता. न्यायालयाने दिलेल्या आदेशाच्या अनुषंगाने गुन्हा नोंदविण्यात आल्याचे पोलिसांनी स्पष्ट केले आहे.

🟡बँक खात्यांपासून डीमॅट अकाउंटपर्यंत तपास

दोन्ही प्रकरणांमध्ये आरोपींच्या व्यवहाराची पद्धत समान आहे का, याचाही तपास करण्यात येत आहे. गुंतवणूकदारांकडून स्वीकारलेल्या रकमा कोणत्या बँक खात्यांमध्ये जमा झाल्या आणि त्यानंतर त्या कुठे वळविण्यात आल्या, याचा मागोवा घेतला जात आहे.

याशिवाय आरोपी किंवा त्यांच्या संबंधित व्यक्तींच्या नावावर असलेली डीमॅट व ट्रेडिंग खाती, ब्रोकर व्यवहार, ट्रेडिंग लेजर, शेअर खरेदी-विक्रीचे व्यवहार, नफा-तोटा आणि प्रत्यक्ष गुंतवणुकीचे प्रमाण याचीही पडताळणी केली जात आहे.

पोलिसांकडून बँक खाते स्टेटमेंट, KYC कागदपत्रे, UPI, IMPS, NEFT, RTGS व्यवहार, डीमॅट होल्डिंग्ज, ब्रोकर स्टेटमेंट, निधीचे पुढील लाभार्थी, संबंधित संस्था किंवा व्यवसायाची नोंदणी तसेच स्थावर-जंगम मालमत्तेची माहिती तपासली जात आहे.

आवश्यकतेनुसार संबंधित बँका, आर्थिक संस्था, डिपॉझिटरी आणि नियामक यंत्रणांकडून माहिती मागविण्याची कार्यवाहीही करण्यात येत आहे. त्यामुळे या प्रकरणात पैशांचा नेमका प्रवास कुठपर्यंत झाला, याचा शोध घेण्यावर पोलिसांचा भर आहे.

🟢दोन्ही आरोपी फरार; शोधासाठी पथके कार्यरत

गुन्हे दाखल झाल्यानंतर कार्तिक अरविंद नाळे आणि गौरव अरविंद नाळे हे सध्या फरार असल्याचे पोलिसांनी सांगितले. त्यांचे संभाव्य वास्तव्य, संपर्कातील व्यक्ती, मोबाईल आणि इतर तांत्रिक माहितीच्या आधारे शोध घेण्याचे प्रयत्न सुरू आहेत.

आरोपींचा शोध घेण्यासाठी पोलिसांची पथके कार्यरत असून लवकरच त्यांना ताब्यात घेण्यासाठी आवश्यक कायदेशीर कार्यवाही करण्यात येईल, असे पोलिसांनी स्पष्ट केले आहे.

🔵आणखी गुंतवणूकदार असल्यास पुढे येण्याचे आवाहन

कार्तिक अरविंद नाळे, गौरव अरविंद नाळे किंवा त्यांच्या संबंधित BIG BULL TRADING / BIG BULL INSTITUTE OF TRADING & FINANCE अथवा अन्य ट्रेडिंग/इन्व्हेस्टमेंट व्यवसायाच्या नावाने शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक, निश्चित परतावा, मासिक नफा किंवा मूळ रक्कम सुरक्षित असल्याचे सांगून कोणाकडून रक्कम स्वीकारण्यात आली असेल आणि संबंधित व्यक्तीला अद्याप रक्कम अथवा परतावा मिळाला नसेल, तर अशा नागरिकांनी बारामती शहर पोलीस ठाण्याशी संपर्क साधावा, असे आवाहन पोलिसांनी केले आहे.

तक्रारदारांनी शक्य असल्यास करारनामा, पावती, बँक स्टेटमेंट, चेक, UPI/NEFT/IMPS व्यवहारांचे तपशील, WhatsApp संभाषण, ई-मेल, जाहिराती, ट्रेडिंग स्क्रीनशॉट, डीमॅट किंवा पोर्टफोलिओ स्टेटमेंट तसेच अन्य उपलब्ध पुरावे सोबत आणावेत, असेही पोलिसांनी सांगितले आहे.

प्राप्त होणाऱ्या प्रत्येक तक्रारीची स्वतंत्रपणे पडताळणी करण्यात येईल. संबंधित तक्रार सध्याच्या तपासाशी निगडित असल्याचे आढळल्यास कायदेशीर प्रक्रियेनुसार तिचा तपासात समावेश केला जाईल.

🟣अवास्तव परताव्याच्या आमिषाला बळी पडू नका

दरम्यान, नागरिकांनी शेअर मार्केट किंवा अन्य कोणत्याही आर्थिक गुंतवणुकीपूर्वी संबंधित व्यक्ती, संस्था आणि त्यांच्या नियामक नोंदणीची अधिकृत स्तरावर खातरजमा करावी. विशेषतः अवास्तव, हमखास किंवा निश्चित परताव्याचे आश्वासन देणाऱ्या योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी आवश्यक ती काळजी घ्यावी, असे आवाहन बारामती शहर पोलिसांनी केले आहे.

ही कारवाई पुणे ग्रामीणचे पोलीस अधीक्षक संदीप सिंह गिल्ल, अपर पोलीस अधीक्षक गणेश बिरादार आणि बारामतीचे उपविभागीय पोलीस अधिकारी चैतन्य कदम यांच्या मार्गदर्शनाखाली, बारामती शहर पोलीस ठाण्याचे प्रभारी पोलीस निरीक्षक श्रीशैल चिवडशेट्टी यांच्या नेतृत्वाखाली सुरू आहे. गु.र.नं. ३६१/२०२६ चा पुढील तपास पोलीस उपनिरीक्षक भंडारे करीत आहेत.

टीप : वरील प्रकरणातील आरोप हे फिर्यादी व पोलिसांनी नोंदविलेल्या गुन्ह्यांवर आधारित आहेत. प्रकरणाचा तपास सुरू असून आरोप सिद्ध होणे न्यायालयीन प्रक्रियेच्या अधीन आहे.